4、股本变动情况及股东情况介绍中最大十名股东无关联情况。

　　八、面临的各种风险与相应对策

　　1、风险管理概述

　　我行从事的金融业务具有各种类型的风险，业务经营中主要面临的风险包括流动性风险、信用风险、操作风险、市场风险。

　　针对以上风险，董事会及高级管理层制定整体风险管理战略，监督本行风险管理及内部控制系统，并评估全行总体风险；我行风险管理部负责全行风险管理政策的执行、制定和监督风险管理程序以及操作规程，并指导、监控、参与并协调配合各业务部门和各支行实施风险管理工作。

　　2、信用风险对策

　　我行面临的信用风险主要是授信业务信用风险。为有效控制授信业务信用风险，2013年，我行对信用风险主要通过以下环节加强控制：信贷政策制定、授信前尽职调查，客户信用等级评定、担保评估、授信审查和审批、授信后管理、逾期及不良贷款管理等。我行认真贯彻落实国家宏观经济政策和产业政策，严格行业信贷投向指引，加大对三农、中小、城乡居民消费及民生行业信贷资源配置，坚持绿色信贷，严格客户准入关，主动执行风险规避策略；强化信贷资产质量管理，继续实施以贷后管理、风险分类、重大风险事项预警和定期风险排查为主的资产质量监控管理；密切关注经济形势变化，及时聚焦我州重点领域、行业风险，采取针对性措施，防范系统性的信用风险；加强重点客户管控和督导，动态调整重点客户信贷管理策略，对潜在部分风险较高的客户加大压退力度，实现前瞻主动管理；结合利率市场化政策，加强风险补偿策略力度，针对不同客户执行贷款风险定价，通过不同手段实现信用风险覆盖。

　　3、流动性风险对策

　　流动性风险是指没有足够资金以满足到期债务支付的风险。我行密切关注货币政策和市场变化，加强对宏观经济和金融形势及流动性影响因素的判研，以有效管理全行流动性风险，2013年，我行坚持稳健的流动性管理策略，对流动性风险实施集中管理，合理资产负债业务期限结构，通过准确匡算资金供求，强化头寸实时监控，动态调整资金运作节奏，提前安排到期资金流，满足关键时点支付需求等手段，确保备付金充足并提升我行资金营运效益。

　　4、操作风险对策

　　操作风险是由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成损失的风险。我行采取了一系列措施防范和控制操作风险：一是通过健全内控机制，按照建立健全规范的管理及业务操作流程要求，对各条线操作管理制度进行修订和完善，提升管理精细化水平；二是进一步完善组织架构、部门设置、岗位职责等，在原有部室的基础上增设内控合规部，完善了我行风险管理第三道防线建设。三是加强操作风险排查力度工作，主要针对结算、信贷、综合管理、安全保卫等工作事后检查，对各个环节发现的操作风险予以揭示和整改。四、持续对重要工作岗位员工道德风险排查，及时消除案件隐患；五、加强对全行操作风险考核评价工作，促进全行操作风险管理水平逐步提高。

　　5、市场风险对策

　　市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。我行的市场风险主要来源于利率风险，密切关注央行金融政策发布、利率价格指导，加强市场风险管理和监控的细化工作，积极创建科学有效的市场风险管理制度，努力提高对市场风险的识别、量化、监测和控制能力，通过加强业务和制度创新，把握市场利率变动走势，增强利率风险管理能力，提高市场风险管理水平。同时我行根据业务性质、规模、复杂程度和风险特征，建立了与我行能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理政策和程序，每季度发送风险分析以保证高级管理层及时了解市场风险变动水平，加强动态监测与风险判研，提升市场风险预警能力，确保市场风险整体可控。

　　九、公司内部控制及制度建设情况

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国人民银行关于《股份制商业银行公司治理指引》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行市场风险管理指引》以及中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《村镇银行管理管理暂行规定》等法律法规和有关规定，在坚持全面、审慎、有效、独立的原则基础上，建立了与公司经营规模、业务范围和风险特点相适应的系统化、制度化的内部控制体系。

　　本公司的内控环境通过公司治理组织架构的不断完善而得到不断的提高，以授信业务控制、资金业务控制、经济资本控制、存款及柜台业务控制、会计结算业务控制、流动性控制、计算机信息系统控制等为主体的内部控制措施已渗透到公司的各项业务过程和各个操作环节，覆盖了所有的员工和岗位，形成了全面规范的行为文化，经营风险得到了有效地控制。

　　第四章 股本及股东情况

　　一、股本结构情况表

　　单位：千股 

股东类型    股本数     占总股本比例（%）

国有股      122,000    61  

法人股      78,000     39  

外资股      -          -   

个人股      -          -   

股份总数    200,000    100 

　　二、报告期末本公司股东持股情况

　　单位：千股

投资者名称                      年初数       比例（%）    年末数      比例（%）

长沙银行股份有限公司             102,000     51%           102,000    51% 

湖南大业投资有限公司             20,000      10%          20,000      10% 

湖南省一钢物贸有限公司          16,000       8%           16,000      8%  

湖南中展投资有限公司            16,000       8%           16,000      8%  

湖南同超控股集团有限公司        10,000       5%           10,000      5%  

湖南红石林旅游开发有限公司      16,000       8%           16,000      8%  

湖南花垣县锰锌高科技有限公司    10,000       5%           10,000      5%  

吉首市城市供水总公司            10,000       5%           10,000      5%  

合  计                          200,000      100%         200,000     100%

　　三、控股股东及实际控制人

　　本公司控股股东和实际控制人为长沙银行股份有限公司，持有我行股权数为102,000千股，占总股本的51.00%。

　　第五章 董事、高级管理人员和员工情况

　　一、董事、高级管理人员情况