一、重要提示
一、本行董事会和董事及经营层保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
二、本行第二届董事会第十四次会议通过了公司《2021年度报告》正文及摘要。
三、公司2021年度财务报告已经湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）根据国内会计准则为本行出具了无保留意见的审计报告。
公司基本情况简介
【法定中文名称】湖南古丈农村商业银行股份有限公司
（简称：古丈农村商业银行，下称“本公司”）
【法定英文名称】Hunan guzhang Rural Commercial Bank CO.,LTD.
【法定代表人】 向永才
联系地址：湖南省湘西州古丈县古阳镇红星小区18号
邮政编码：416300
电 话：0743-4725217 客服和投诉电话：0743-4725152
传 真：0743-4729082
电子信箱：hngznsyh@163.com
【其他有关资料】
注册登记日期：2013年12月8日
注册登记地点：湘西州工商行政管理局
统一社会信用代码：91433100083592207A
聘请的会计师事务所名称：湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）
公司下辖：断龙、茄通、河西、罗依溪、栖凤、高峰、河蓬、坪坝、默戎、山枣、草潭、野竹、太阳城、古阳、城郊、政务中心、营业部17家支行部。
二、公司数据和业务数据摘要
一、报告期内主要利润指标情况
单位：人民币万元
公式
二、截止报告期末前两年的主要会计数据和财务指标
单位：人民币万元
公式
三、截止报告期末前两年的补充财务指标
单位：%
公式
四、呆账准备金情况
单位：人民币万元
公式
五、资本的构成及其变化情况
单位：人民币万元
公式
六、报告期内股东权益变化情况
单位：万股、人民币万元
公式
三、股本变动和股东情况
一、股本变化情况
报告期内，股本总额未增加。
二、股权结构情况
单位：万股
公式
注：本公司股份均为非上市流通股份
三、股东情况
2021年十大股东股本增加0万元，十大股东名册如下：
单位：万股
公式
四、董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、第二届董事会成员基本情况
本公司第二届董事会由9名成员组成，现将9名董事情况列表如下：
公式
二、第二届监事会成员基本情况
本公司第二届监事会由5名监事组成，监事列表如下：
公式
三、高级管理人员基本情况
公式
四、员工基本情况
（一）员工专业结构情况
公式
（二）员工受教育程度
公式
五、公司治理结构
古丈农商银行设股东大会、董事会、监事会、经营层三会一层，董事会下设董事会办公室、战略和发展委员会、风险管理和关联交易控制委员会、薪酬与提名委员会、审计监督委员会，经营层下设办公室、人力资源部等十二个部室，监事会下设监事会办公室、监督委员会、提名委员会。
一、治理架构
为强化内控管理，按照现代银行业要求，本行建立了股东代表大会、员工代表大会、董事会和监事会相互制约的治理结构，明确了党对公司的领导，健全了党委会、股东会、董事会、监事会、高级管理层的组织框架和工作规则，完善了相关制度，保证了“四会一层”运行的独立性。本行按照前台、中台、后台分设机构和部门，建立流程化经营管理体系。本行组织结构如下图：
（一）党委会
三重一大决策事项，需经党委前置研究的重大事项。
（二）股东代表大会
股东代表大会是本行的权力机构，依法对本行重大事项做出决策，包括审议批准利润分配方案、年度财务预算方案、注册资本的改变、发行债券、合并、分立以及修改本行章程等。本行严格按照本行章程和相关法律法规召开股东代表大会。
（三）董事会
报告期内，第二届董事会设9名董事，其中职工董事3人、股权董事5人、独立董事1人，所有提名董事通过核准和报备后进行履职。本行董事会对股东大会负责，负责执行股东代表大会决议，并按照法律、法规、规章、本行章程的规定和股东代表大会的授权行使职权。所有董事有责任积极参与本行重大事项的决策，保护本行及股东权益。
（四）监事会
报告期内，第二届监事会设5名监事，其中职工监事2人、股东监事2人、外部监事1人，本行监事会向股东代表大会负责，监督本行财务、业务，并对董事会及其成员和行长等高级管理人员进行监督。
（五）专业委员会
为提高董事会执行股东代表大会各项决策的效率及确保监事会的有效监督，董事会下设风险管理与关联交易控制、战略发展和三农、提名与薪酬及审计监督委员会，监事会下设监督、提名委员会：
1.薪酬与提名委员会：主要负责对本行股东代表、董事、监事的选择标准、程序和人选提出建议；负责制定本行董事及高级管理层的考核标准并进行考核；负责制定、审查本行董事及高级管理层的薪酬政策与方案。2.风险管理与关联交易控制委员会：对本行风险管理政策进行研究并提出建议，对本行高级管理人员在信用、市场、操作等方面的风险管理情况进行监督，对本行风险及管理状况与风险承受能力及水平进行定期评估，提出完善本行风险管理和内部控制的意见，审查全行资产负债管理政策，负责审核需提交董事会、股东大会审议批准的关联交易。3.审计监督委员会：主要负责本行内、外部审计的沟通、监督和核查工作。4.战略发展和“三农”委员会：对本行的发展战略及风险管理进行研究并提出建议，检查涉农贷款发放情况，确保涉农贷款增速达到“三个”不低于，实现涉农信贷总量持续增加。
（六）高级管理层
本行的高级经营管理人员包括行长、副行长以及董事会确定的其他管理人员。截止报告期末，本行的高级管理人员共16人。本行行长受聘于董事会，对本行日常经营管理负责，依据法律、法规、规章和本行规定的授权行使职权。本行实行一级法人管理体制，分支机构不具有法人资格，在总行的授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
二、本行董事长、独立董事及其他董事履行职责情况
报告期内，本行全体董事按照《公司法》及本行《章程》的规定和要求，履行董事职责，遵守董事行为规范。董事在本行董事会表决重大事项或其他对本行有重大影响的事项时，严格遵循本行董事会议事规则的有关审议规定，审慎决策，切实保护本行和全体股东利益。报告期内，本行董事长在召集、主持董事会会议时，切实执行董事会集体决策机制。在日常工作中，积极推动本行治理工作和内部控制建设，督促执行股东代表大会和董事会的各项决议，确保本行规范动作。报告期内，本行第二届董事出席董事会情况如下：2021年本行董事会召开四次会议，第二届董事亲自出席率100%，全体董事履职评价为称职。
三、本行内部控制制度建立健全和执行情况
（一）内部控制管理框架
本行的内部控制管理框架由内部控制决策层、执行层、监督评价层三部分组成。
1.决策层
本行的董事会是内部控制的决策机构，审议本行整体经营战略和重大政策，确定本行总体风险承受能力，为风险控制活动确立战略目标和宗旨，定期检查经营战略和重大政策的执行情况：并通过绩效考核和经营目标督促高级管理层对内部控制的有效性进行监督。
2.执行层
本行各级机构的管理层负责该机构的内部控制建设和执行。高级管理层按照董事会确定的战略目标和宗旨，负责执行和制订相关业务的风险管理政策和规定，建立内部控制体系。总行各部门负责本部门业务管理范围内的内部控制建设和内部控制制度执行，并向高级管理层汇报有关情况。支行负责人负责在支行内部制订和实施内部控制方案。
3.监督评价层
本行的内审监察部负责内部控制的检查监督和评价。
（二）内部控制的总体目标
本行内部控制体系建设的总体目标是：确保国家法律规定和本行内部规章制度的贯彻执行，本行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现，风险管理体系的有效性，业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
（三）内部控制的措施
在建立和完善内部控制体系方面，本行正在或将要做的工作包括继续按照监管部门的要求，建立和完善各项内控制度。严格按照本行关于内部控制的相关制度，规范操作行为和操作程序。
继续实施全面风险管理，完善风险管理政策与流程，加大对市场、流动性、操作、利率、声誉、信用等风险情况进行识别、预警、监测和管控，报告期内未发生信用、合规、操作、声誉、市场、利率、流动性等风险。继续委托外部审计机构对各支行和总行各部门进行内控控制评价，增强内控意识，提高内控制度执行的有效性，持续改进支行和总行各部门的内控管理水平。计划实施标准化管理，以流程银行建设为契机，将内部控制嵌入各类流程，以流程节点和岗责为基础，在各环节落实规章制度及职业操守约束，提高过程控制能力和人员执行力，全面提升内控体系的有效性，发挥内部制衡机制的作用。
六、股东大会、董事会、监事会情况简介
一、股东大会情况简介
（一）报告期内股东大会的通知、召集、召开情况
报告期内，本公司于2021年5月8日召开了湖南古丈农村商业银行股份有限公司股东大会第十次会议。会议通知列明了会议召开的时间、地点、提交审议的事项，并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。
（二）股东大会审议的决议情况
本公司第十次股东大会于2021年5月8日在古丈农村商业银行六楼会议室召开。会议审议《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2021年董事会工作报告（草案）》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2021年监事会工作报告（草案）》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于2020年度财务决算和2021年度预算报告》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案》等十六项议案，通过了十六项议案并形成了相关决议，见证律师出具了律师见证书。
二、董事会情况简介
（一）报告期内董事会的通知、召集、召开情况。2021年3月27日、5月8日、8月23日、11月20日，分别召开第二届董事会一季度例会、第十、十一、十二次会议，共四次。事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示，并说明了可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。
（二）董事会审议的决议情况
报告期本公司审议通过《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2021年度经营目标考核办法》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2021年董事会工作报告》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2020决算、2021预算报告》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易报告》等二十项议案，并形成了相关决议。
三、监事会情况简介
（一）1.报告期内监事会的通知、召集、召开情况。
2021年3月27日、5月8日、8月23日、11月20日、12月15日，本公司第二届监事会分别召开了第十次、第十一次、第十二次、第十三次，第十四次会议，共五次。事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示，并说明了可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。
2.监事会审议的决议情况
2021年，共组织召开监事会会议5次，会议审议通过了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司第二届监事会2022年监事会工作报告》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司财务预算、决算的议案（草案）》等11项议案，并形成相关决议。
（二）报告期内薪酬管理方面严格按省联社工资限额进行控制，未出现突破工资总额的情况，班子成员及部门主要负责人实行薪酬延期支付。报告期内高级管理人员及员工总薪酬分别为144万元及1502万元，薪酬控制在管理部门核定范围内。
七、重要事项
一、关联交易。报告期内在本行有信贷类、资金类授信业务余额的本行关联方共26户，授信业务余额6440.24万元，占本行年末资本总净额的20.43%，单一关联方授信业务余额1820万元，占年末资本净额的5.77%，对一个关联方法人或其他组织所在的集团客户授信余额3570万元，占本行资本净额的11.32%，均符合监管要求，关联交易情况统计表(略)，超91.87%以上的股东无贷款年末无余额，未发现法人股东和自然人股东在本行上述股东之间有关联关系。
二、报告期内本行股金委托湖南股权管理中心管理，股权穿透管理进一步强化，股东尚有一户未确权。
三、报告期内，本公司无被告重大诉讼及仲裁事项。
四、报告期内，本公司无重大资产收购、出售或处置及兼并事项。
五、报告期内，本公司除经批准的经营范围内的金融业务外，无其他需要披露的重大担保事项，各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生，组织开展反洗钱、反电诈宣传，保护消费者权益工作进一步深化。
六、2021年5月8日，召开股东大会第十次会议，未涉及章程修改案。
七、聘任会计师事务所。报告期内本公司聘请湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）承担本公司2021年度法定和补充财务报告审计服务工作。
八、本公司累计和当期对外担保情况、违规担保情况的专项说明。报告期内本公司无违规担保的情况。
九、报告期内，公司信用风险、市场风险、流动性风险等各类风险得到有效控制，风险控制能力显著提升。
十、报告期内，公司按监管意见要求认真开展整改，着力完善公司治理，治理能力得到有效提升。
八、财务报告
审计意见
一、报告期湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）认为：湖南古丈农村商业银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了湖南古丈农村商业银行股份有限公司2021年12月31日财务状况以及2021年度的经营成果和现金流量。
二、财务报表经湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）审计并出具审计报告。
三、报告期财务附注披露了关联方和关联交易。
九、备查文件
一、审计报告载有会计师事务所盖章，注册会计师签名及盖章的正式文本(作为备查资料存放本行董事会办公室和会计财务部)。
二、本行章程、股东名册、关联交易报告、2021年风险情况报告(作为备查资料分别存放本行财务会计部、合规部、风险管理部和董事会办公室）。