田隆斌 袁 佳 米永豪

“我宣布：被告人李某犯贪污罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十五万元。”3月22日，吉首市人民法院当庭判决。该案是自《刑法修正案（十一）》实施以来，我州首例成功宣判的“自洗钱”案件。

近年来，人行湘西州中心支行充分发挥反洗钱职能优势，狠抓落实专项整治系列行动，不断提高反洗钱监管有效性，切实维护地方金融安全和社会稳定，成功推动辖内三起案件以《刑法》191条洗钱罪宣判，判决日期以及案件名称分别为2021年9月3日“刘某洗钱案”、2021年12月31日“滕某秀、唐某佳洗钱案”、2022年3月22日“李某洗钱案”，标志着反洗钱工作迈上新台阶。

因势而谋，建章整制，勤于铸“剑”

人行湘西州中心支行以反洗钱法修订为契机，从国家战略高度认识反洗钱，从顶层制度设计领悟反洗钱方向指引。关注由“他洗钱”到“自洗钱”扩容入刑转变信息，思考去除“明知”对实际案件洗钱罪名的适用性，寻找“洗钱”线索成案突破口，从整体上把握打击洗钱犯罪新动向。修订湘西州“三反”机制，制定湘西州打击洗钱犯罪专项行动方案，有针对性地开展线索源头治理。联合州政府等多部门签署反洗钱监管合作备忘录，就行业监管达成合作协议，从州级向市县层层推动，加大“银警”协作机制延伸拓展，建立多部门群防群治的“横向”合力、州市县齐抓共管“纵向”统筹部署的反洗钱框架。

找准方向，重点摸排，耐于磨“剑”

人行湘西州中心支行结合辖内高发犯罪形势，将上级行部署安排要求“本地化”，总结下发可疑交易监测指标模型，提供线索重点摸排方向，形成线索摸排常态化、价值情报高质量、程序简便化工作模式，提高线索成案率，筑牢义务机构反洗钱“第一道防线”。组织反洗钱研判小组“抽丝剥茧”深入分析，“顺藤摸瓜”研判探讨。同时，加强义务机构反洗钱人员学习培训，提升反洗钱人员专业素质，打造专业化队伍。对义务机构反洗钱监测分析系统提出更新要求，加强人工甄别和系统预警结合，提高线索情报价值。畅通反洗钱部门与各业务部门运行堵点，强化部门协作配合，搭建反洗钱监管整体框架。

全程介入，宣传造势，敢于亮“剑”

人行湘西州中心支行多次前往公安机关，联合研判、深入分析洗钱行为，转变公安机关“重上游”而“轻洗钱”的固有思维。与检察院、法院司法机关开展工作联席会议，根据“自洗钱”入刑形势，就洗钱犯罪证据补充侦查提供合理性建议，提出上游犯罪案件倒查洗钱犯罪相关请求，全力推动洗钱上游犯罪与洗钱罪“一案并判”。制作洗钱宣传橱窗，设置固定宣传专栏，进一步强化内部宣传。联合公安机关在学校、高铁站、帮扶村等多场景开展主题宣传，拓展外部宣传。打造责任宣传阵地，优化金融机构网点营业间宣传布局，合理规划宣传区域，传统宣传模式与新媒体相结合，放大宣传效果。